世界日报：理财免找顾问 线上理财正红

荣格

新客户展示位
更多广告请点击
中文黄页

有您的支持
我们会做得更好

(世界日报)现在许多民众不再向投资顾问寻求建议，而是转向网站和线上财务工具，在虚拟财务专家的帮助下自己管理收支。

$ U8 c7 }9 A/ E$ w, n/ r# r4 T! U$ u; {除了传统的银行、经纪和顾问外，数位资源带给消费者大量免费资讯，从如何摆脱债务到规画退休等，包罗万象。

3 B* I( ^% w% y; ]. _5 B2 |负责推广自助财务资讯的投资者教育基金主席哈马兹说，「这种趋势的后果就是民众的财务知识越来越丰富。」

（许多人转向网站和线上财务工具，在虚拟财务专家的帮助下自己管理收支。加通社）
; K! m; d5 \, Y
% i5 f- G7 z; f, j) J0 U他说，线上财务工具能够提供更复杂和更深入的分析，从而让消费者确定是否有足够的资金能购买房屋和负担相关支出。对大多数人来说，他们只想要计算结果，而不想掌握太多复杂的财务知识。

; C4 q9 ?: _8 w. ~+ T! }投资者教育基金经营著GetSmarterAboutMoney.ca网站，该网站名称正意味著获得更聪明的投资建议，网站还有投资部落格和其他社交媒介。哈马兹说，预计今年访问该网站者将达到100万人，因为网站每年访问量都增长40%至50%左右。

! v3 c( K9 d% Q, {满地可银行最近刚推出一个线上工具，能让顾客查看、跟踪和管理他们的开支和存款。
5 }8 p/ e5 r/ _1 s3 D3 z
& r2 c0 N- S* I2 p5 P; O这个工具名为MoneyLogic，汉语意思是有逻辑的投资。用户可以把他们的储蓄帐户、消费贷款帐户和信用卡关联在一起，从而跟踪所有的交易情况。
  v% Q* H: k" i0 S: v% q
& Q1 Q( Y  f. R7 w满地可集成服务副总裁艾文说，「如果你在 Home Depot花100元，这个工具会把它归类到装修房屋开支。它不仅把你的各项开支归类，它还能给出收入和开支的概览，从而更有助于你了解收支情况。」

( t6 k' P1 O4 k$ u加拿大央行日前指出，加拿大家庭的债务负担已经达到历史最高水平。家庭债务对可支配收入的比率，已经上升到148.1%，即对缴完税和其他政府收费后的每一元收入，对应著1.48元债务。
5 T, X8 h) U( g8 l5 Y
! f& S0 i* q& ^" X艾文说，满地可银行的财务工具，会让民众在经济不佳的情况下，更好地管理他们的各项开支。
7 B7 V( N) i5 ~2 I& s* `: E& ]% M
: F1 v) N' d& [" b& _" z/ n' A, y另一家线上财务资讯公司Fiscalagents.com的总裁纽曼表示，利用线上财务资讯非常简单方便。

该公司开设网站已经达12年了，为消费者提供了大量财务资讯，包括房贷和贷款计算、保证投资证利率，以及财务基础知识等。